Kegiatan usaha bank terus mengalami perubahan dan peningkatan sejalan dengan perkembangan teknologi informasi, globalisasi, dan integrasi pasar keuangan, sehingga kompleksitas usahanya semakin tinggi. Hal ini mengakibatkan tantangan dan eksposur risiko yang dihadapi juga semakin besar, termasuk risiko pemanfaatan bank dalam praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme. Untuk itu diperlukan berbagai macam upaya untuk memitigasi risiko tersebut, baik upaya yang bersifat ex-ante maupun yang bersifat ex-post.

Upaya ex-ante sangat diperlukan untuk mengurangi atau memperkecil potensi risiko kegiatan usaha bank yang diperkirakan akan terjadi. Oleh karena itu, diperlukan peningkatan peran dan fungsi kepatuhan serta satuan kerja kepatuhan dalam pengelolaan risiko kepatuhan. Sejalan dengan hal tersebut, bank juga perlu menerapkan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU dan PPT) secara komprehensif.

Buku ini merupakan kelanjutan dari buku Menguasai Fungsi Kepatuhan Bank dan disusun oleh para pakar serta praktisi perbankan dengan memperhatikan perkembangan peristiwa yang terjadi dalam kaitan dengan kepatuhan perbankan. Buku ini merupakan referensi bagi peserta yang akan mengikuti sertifikasi compliance tingkat 2 serta pembaca yang ingin mengetahui seluk beluk kepatuhan dan APU PPT dalam bisnis bank.